おんつじの資産育成記~投資信託と米国株で楽にお金を育てる

流れに身を任せていたら外資系のIT企業で働いていました。そんな私が投資とか趣味について書き連ねる日記です。インデックス投資と米国株がメインです。

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投資信託のポートフォリオ

おんつじです。

 私が持っている投資信託と現時点の損益を紹介します。

【投資信託の損益(2018/9/15)】

口座 ファンド名 損益(¥)
特定口座 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 10,938
  ニッセイ外国株式インデックスファンド 1,383,683
  SBI・新興国株式インデックス・ファンド -16,019
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド 37,261
  楽天・全米株式インデックス・ファンド 54,662
  ひふみ投信 77,306
つみたてNISA eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1,970
  ニッセイ外国株式インデックスファンド 4,760
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2,138
  楽天・全米株式インデックス・ファンド 8,350
  損益計 1,565,049

 

これ以外に個別株も持っています。

 

ずっと『ニッセイ外国株式インデックス』をメインにしていましたが、今は手数料が低い『eMAXIS Slim 』を積み立てています。

米国の比率を上げるために『 楽天・全米株式インデックス・ファンド』も積み立てています。

 

投資金額が

米国株:70%日本株+新興国株:10%その他先進国:20%

になるように購入するルールにしています。

この比率をキープするために『 楽天・全世界株式インデックス』や『 SBI・新興国株式インデックス』で調整しています。

日本株はTOPIXや日経225が過去を振り返っても右肩上がりとならず、インデックスファンドを積み立てる効果に疑問を感じています。そのためアクティブファンドである『ひふみ投信』を積み立てるようにしました。最近ひふみ投信が外国株の比率を上げだしたので、扱いに少し迷っていますけど。

 

私が本格的に投資を開始したのは2015年11月頃です。

当時(今も)、働きたくないな~、楽にお金増えないかな~、と思ってインターネット巡回して『インデックス投資』というキーワードに出会ったのがきっかけです。

 寝ながらお金増やせる方法を探せるスマホ+インターネットって素晴らしい。

 

最初に買ったのは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」でした。

有名だったから何となくです。

投資を始めてすぐ、2016年1月には中国株や原油価格の下落で世界中の株価が急落、

6月には英国のEU離脱決議=ブレグジットで株価が急落。

かなり狼狽えましたね。色んな投資商品に入れ替えたりしたので、セゾンはもう持っていないです。

 

でも、そんな株価急落も日本株以外はすぐに回復してしまうんですよね。今年初めの下落もそうでした。

 

株価下落と回復を何回か繰り返して保有ファンドの損益を見ているうちに、深く考えずに米国株中心としたインデックスファンドを毎月積み立てるのが一番安全、かつ確実に資産を増やせるのでは?という考えに至りました。

そんなわけで毎月上記の投資信託を積み立てています。怠けものの自分でも継続可能な手法です。

 

ここまでの損益にも割と満足してます。トランプ大統領になってから円安+株高が進んだので資産が結構増えました

 

次回は個別株を紹介したいと思います。

 

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ontsuji96.hatenadiary.jp

 

www.ontsuji.net

 

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